银监会大规模排查同业、票据、理财等业务

【摘要】8月9日，记者独家获悉，中国银监会办公厅于7月下发《关于全面开展银行业“两个加强、两个遏制”回头看工作的通知》，要求全面开展金融机构自查与监管检查。其中，银行业金融机构应于10月31日前完成全面自查工作，11月15日前完成问责和整改工作；监管检查则于今年11月底前完成。(每日经济新闻)

专题：银监会大规模排查同业、票据、理财等业务

监管层正在全面排查各类金融风险隐患。

昨日(8月9日)，《每日经济新闻》记者独家获悉，中国银监会办公厅于7月下发《关于全面开展银行业“两个加强、两个遏制”回头看工作的通知》(以下简称《通知》)，要求全面开展金融机构自查与监管检查。其中，银行业金融机构应于10月31日前完成全面自查工作，11月15日前完成问责和整改工作；监管检查则于今年11月底前完成。

《通知》显示，银监会要求重点排查违规经营和违法犯罪高发的存款、信贷、票据、同业、理财和代销等业务领域。涉及金融机构除银行外，还包括金融资产管理公司、信托公司、金融租赁公司、货币经纪公司等。

一位银行业人士向《每日经济新闻》记者表示，这次是大规模的(金融)业务排查。

值得注意的是，今年来，银行票据风险事件频频发生。在前述《通知》中，针对票据业务，银监会提出要“重点检查开票、承兑、贴现等环节中贸易背景真实性审查、授信调查和统一授信管理是否到位；票据转贴现和买入返售、卖出回购业务环节中，是否存在为他行‘做通道’‘消规模’等行为；是否与‘票据中介’‘资金掮客’等开展票据交易”等。

“全面体检”金融风险

面对经济下行压力，如何有效防范和化解金融风险隐患，俨然已经成为当前监管层的重要课题。

8月9日，《每日经济新闻》记者从消息人士处独家获悉，为切实解决当前银行业金融机构和监管部门存在的各种问题和不足，银监会下发了前述《通知》，决定自7月起在全国银行业范围内开展“两个加强，两个遏制”回头看工作。

《通知》毫不避讳地指出，“本次‘回头看’的工作，是针对当前金融领域存在规则漏洞、管理涣散、违法违规现象屡禁不止、大案要案多发等问题开展的一次全面体检。”

记者了解到，此次工作采取银行业金融机构自查与监管部门检查相结合的方式。其中，本级自查要覆盖2016年6月末有余额的各类重点业务；“上查下”中业务量原则上不低于本级自查金额的30%。检查的业务范围，则是重点业务环节的合规经营和风险控制情况，存款、信贷、票据、同业、理财和代销等各类重点业务中是否存在新发生的违法违规行为。