互联网金融监管严格市场准入 实施“穿透式”监管
【摘要】7月2日，中国互联网金融协会第二期从业机构高管系列培训在北京举行。据与会人士透露，当天，央行条法司副司长刘向民重点介绍了互联网金融法律与监管制度。刘向民强调，加强互联网金融监管，严格市场准入。凡实质从事法定特许金融业务的，一律须申请并获得相关牌照，才可以开展业务并接受持续监督。(21世纪经济报道)
7月2日，中国互联网金融协会第二期从业机构高管系列培训在北京举行。据与会人士透露，当天，央行条法司副司长刘向民重点介绍了互联网金融法律与监管制度。
刘向民强调，加强互联网金融监管，严格市场准入。凡实质从事法定特许金融业务的，一律须申请并获得相关牌照，才可以开展业务并接受持续监督。
对法律法规尚无准入要求的“缺门槛”业务，可以考虑实施适当的事前控制。一方面设置一定的准入门槛，如技术安全标准，客户资金第三方存管制度、符合要求的反洗钱措施，内部控制和风险管理措施等，提高从业机构的经营管理和风险防范能力。
另一方面，相关从业机构应当向全国性行业自律组织备案，接受自律管理。
“穿透式”监管
针对复杂跨界业务的“穿透式”监管，就是要透过表象看清业务实质，以业务属性确定监管要求和监管职责分工，实现监管的全覆盖，不留空白和套利空间。
统筹运用监管资源，克服监管职责分割，对互联网金融实施“穿透式”监管。具体而言，一是实现对资金募集、流转和最终用途的全程监管，即资金的全流程应对监管全透明，二是信息应集中共享。
伴随资金流的信息流，也应实现全流程的监管共享、消除信息的不对称和不完全，考虑大数据监管。三是监管理念大转变，打破“铁路警察、各管一段”但“没娘的孩子没人管”的地盘意识，按业务性质明确监管责任、进行全程监管，实现风险的监管全覆盖。
在改善行业生态方面，刘向民表示，完善互联网金融违法行为举报、奖励机制，将违法行为处罚金额的一定比例用于奖励举报人，形成有效的正向激励，加强对举报人的法律保护。
借鉴国际证券金融领域集团诉讼和律师风险代理制度，充分发挥律师、会计师、评级等各类市场中介机构的监督作用，以市场和法律的手段完善金融领域民事救急机制。