非法集资披“互联网金融”外衣 超亿元案件增多
据中国之声《新闻纵横》报道，今天是第七届打击防范经济犯罪宣传日。据公安部消息，近年来非法集资类案件急剧攀升，今年一季度，非法集资犯罪的立案数达2300余起，涉案金额超亿元案件明显增多。犯罪活动网络化特征明显，假借互联网金融、电子商务、微商、外汇理财、虚拟货币等名义的案件增多。
由于操作便捷、收益率较高等特点，互联网金融已经成了不少人的理财选择。但频繁出问题的互联网金融领域还是不免让人疑虑，哪些平台真正安全可靠，又该如何鉴别那些不靠谱的平台？日前，上海、江西公安机关破获了两起案件，犯罪分子正是披着“互联网金融”的外衣，从事非法集资和传销犯罪活动。这两个案件呈现出什么特点？能带给我们那些警示？
作为“互联网+”在金融领域的重要表现形式，P2P网贷平台近年来发展迅猛，但一些欺诈项目夹杂其中。2015年，上海市公安机关侦破沪易贷非法集资案。犯罪嫌疑人邢某曾经在温州从事建筑业，旗下有上百家美容连锁机构。为了“让钱来得更快”，2014年3月起，他成立上海佰强股权投资基金管理有限公司，并设立“沪易贷”网站，对外宣称“沪易贷”是佰强旗下网络金融投资平台，通过“沪易贷”先后发布为期1至12月不等的投资标的，承诺到期归还本金并支付高额的年息。据公安机关调查，这些标的几乎一半都是虚假的，背后没有实际项目。
上海公安局经侦总队一支队探长林植介绍，从网站上投资人看这些钱投了这个标，进了这家项目公司，但其实这些钱经过第三方支付平台，都转移到了自己控制的个人银行卡，相当于形成了资金池。然后他用资金池里的钱去放贷。
截止案发，佰强公司通过“沪易贷”共募集资金1.9亿余元，其中最高的一笔达到600多万。打着高收益、低门槛、快回报的招牌，不少投资者被钓上了钩。
林植介绍，他是2014年5月开始做的，到2015年的4、5月份这个平台的资金就兜不下去了。为什么短短一年的时间，能吸引到这么多投资人的钱？主要一个原因是它的利息比较高。他在网站上许诺的利息要达到年化的百分之二十几到三十几，而且都可以做短期，比如一个月到三个月，可能投资人比较感兴趣。
据了解，在“沪易贷”平台进行交易的投资人来自全国各地，涉及近29个省市自治区。那么，这些人当初是怎么上钩的呢？犯罪嫌疑人邢某表示，除了在其他网站做广告、用QQ群维系关系、在社区散发宣传单页、群发广告短信等方式，该公司还在安徽组织过两百多人的大型宣讲会，宣传其当地某地产项目。
邢某表示，约他们到公司来见面，到项目实地去考察，看这里的房价等各方面，反响很好，觉得这个项目都能赚钱的，他们当时才投了资。
此案正在审理当中。
除了非法集资，近年来网络传销也呈蔓延态势。不法分子利用互联网操作便捷、传播迅速、波及范围广等特点，依托网络，大肆发展人员加入，短期内疯狂敛财。