六大上市险企去年净赚超4300亿 险资救市虚晃一枪?
截至3月31日,沪港两地资本市场6大上市保险企业出齐了2015年年报。除各家净利大多出现大幅增长外,更值得关注的是,在去年下半年A股经历了罕见的大幅下跌之后,上述6家险企却迎来近八年来的最高平均投资收益率7.56%。
“去年A股两次股灾,当时保险资金都高呼要拿出真金白银来救市。但是直到去年末,从年报来看,可能并非如此。比较去年的半年报和年报,保险资金去年下半年至少从资本市场撤出千亿资金规模,才获取了如此靓丽的业绩。”4月1日,上海一家大型券商保险分析师受访时指出。
记者发现,在去年下半年,除中国人寿在权益类投资比例上基本未变甚至略有加仓之外,其余各家都大幅减仓股票以及证券投资基金,减持规模超过1000亿元。
上市险企大赚的背后
年报显示,6家上市险企2015年的总投资收益合计达4393亿元,其中国寿投资收益为1455.4亿元,平安实现投资收益1147.5亿元,人保、太保、新华、太平的投资收益分别为508.3亿元、559.1亿元、456亿元和266.6亿元。从总投资收益率来看,中国平安为7.8%、新华保险7.5%、中国人保7.3%、中国太保7.3%、中国人寿6.24%,去年保险行业的平均投资收益率为7.56%。
而从投资资产比例来看,中国太保2015年末的权益投资占比为14.4%,低于中国平安的16.2%、中国人寿的17.99%及新华保险的18%,其中股票占投资资产的比例仅为3.9%,大幅低于中国平安期末的7.2%。
值得关注的是,根据各上市险企年报披露的投资组合明细,2015年年底,沪港两地6大上市险企投资资产总计超过6万亿元,同比增长10.4%,其中,股票账面值合计4122.72亿元,相较2014年年底的3434.80亿元增长687.92亿元,增幅为20%。另外根据中国保险资管业协会的数据,2015年年末,保险资金投向的资产中,权益类资产占比15.18%,其中股票占比7.26%,基金占比7.92%,股票和证券投资基金占比大体相当。
另外从不同公司股票配比来看,2015年年底,各上市险企股票账面值占投资资产的比重均在10%以下,最低为中国太保4.2%,最高为中国平安9.7%。
“将上市险企2015年的年报与2014年对比,其权益类投资仍然有大幅增加,毕竟保费规模增加2万亿元;但是将其与2015年上半年股市达到5000点的时候权益规模再作比较,则险资明显有撤退。以平安为例,其上半年在股票投资上金额为1805.47亿元,基金的投资总额为617.76亿元,但是到去年末两者的数据则分别下降到1242.54亿元和482亿元,在半年内仅平安一家从股市撤离就高达600亿元。”前述分析师指出。
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