南京银行被责令改正 银行客户经理你快备好免罚操作守则

【摘要】南京银行刚刚就因为去年虚假宣传鑫元基金(全称“鑫元半年定期开放债券型证券投资基金”)，被江苏证监局发文责令改正。(券商中国)

专题：南京银行

银行嘛，代销产品的时候一定要老老实实说话，要不然容易出事。

南京银行刚刚就因为去年虚假宣传鑫元基金(全称“鑫元半年定期开放债券型证券投资基金”)，被江苏证监局发文责令改正。

全文长这样▼▼▼

总之呢，从这一纸决定，银行的客户经理至少可以总结出如下操作守则：

1.拜托，你好歹先去证监局备个案嘛

分支行在卖理财产品比如基金时，应当先进行合规检查，然后出具合规意见书，然后再从开始卖产品的5个工作日内，去当地证监局备案。

要知道，这可不是形式主义，有多少产品是机构间协议好就开始卖而没去证监局备案的，小心吧。

2.卖房的都不敢说“紧邻CBD”了，你怎么还敢跟投资人说收益率高达X%？

以后，千万不能用“低风险、高回报”、“保值增值”、“年化收益率X%且上不封顶”这类的广告语了，基金宣传推介材料必须与基金合同和招募说明书相符，安全、保证、承诺、保险、避险、有保障、高收益、无风险等可能使投资人认为没有风险的、或者片面强调集中营销时间限制的表述，一律不可。

3.申购资料一定要叫客户签名