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Apple Pay在华前12小时绑定3800万张卡 概念股或爆发

专题:移动支付爆发产业链恒宝股份

一个产品应用能引发如此高度的关注,除了红包大概就是Apple Pay。昨日,Apple Pay正式入华,包括银联以及接近20家银行携各种优惠为其高调站台与推广。

18日下午5点在银联内部发布的报告显示,苹果用户已经通过Apple Pay绑定超过3800万张银联银行卡。

12小时,3800万,这个数字足够漂亮吗?

我们可以非常粗略地推算一下究竟有多少iPhone 6和6s用户。

从苹果2014年10月发售的iPhone 6算起,到2015年年底。这6个季度里,大中华区卖出8219万部(数字根据各区域销售额占比和iPhone全球销量得出)。

这一数字表现被认为不错,尤其在昨日普遍反映绑卡并不顺畅的前提下。但大部分分析人士并不认为Apple Pay能在短期改变中国的移动支付格局,目前也不清楚微信支付和支付宝会否采取措施积极应战。

投资机会方面:

长江证券(000783):Apple Pay正式入华 移动支付进入爆发发展期。Apple Pay入华无疑具有较强的示范效应,将引领手机终端厂商竞相发展移动支付业务,我们判断,2016年在运营商、银行、手机终端、互联网公司的共同推动下,中国移动支付将进入爆发发展期。2、nfc移动支付硬件环境的完善涉及NFC手机终端的普及和POS机改造,其中,NFC手机终端产业链涉及NFC天线、NFC移动支付智能卡、指纹识别模组、SE芯片等,可以预见,NFC移动支付普及将给相关产业链上下游带来难得的发展机遇。3、随着移动支付纵深发展,移动支付运营服务将会成为继硬件产业之后移动支付下一个掘金点,相关参与方将持续受益。鉴于此,我们看好恒宝股份(002104)、硕贝德(300322)、信维通信(300136)分别在移动支付运营、指纹识别、NFC天线领域的布局,维持对其“买入”评级。风险提示:苹果、运营商、银行在移动支付领域推广进程低于预期。

移动支付产业链受益国金证券(600109)分析师张帅表示,过去两年微信和支付宝通过红包大战和线下消费补贴等方式,已经完成了大部分的用户习惯培养,Apple Pay推出的意义在于加速整个移动支付市场的发展。银联目前在线下拥有2000万台POS终端,其中570万台完成了非接改造,将可以支持Apple Pay,未来银联POS终端改造将加速,第三方支付机构对商户端的跑马圈地将加速,支持各类支付方式的智能POS普及率将上升,商户端受理环境将加速成熟。同时,受益于Apple Pay的良好用户体验,移动支付用户数和单用户交易额都有较大增长潜力,移动支付全产业链都将受益。

中信建投称,依照受益程度及产业链上下游,看好以下三个领域:1、商户为主要使用场景,助推商户移动营销、金融服务等业务,重点推荐恒宝股份、梅泰诺(300038)、新开普(300248)、新国都(300130)等;2、SE芯片率先布局,重点推荐国民技术(300077);3、nfc天线手机标配,重点推荐硕贝德;4、运营商借苹果NFC东风推广移动支付卡,重点推荐恒宝股份、东信和平(002017)。招商证券(600999)则看好NFC 产业链中的POS 机及移动支付商户运营厂商新大陆、恒宝股份、新国都、证通电子(002197);受益于支付设备改造的NFC 天线厂商,相关标的硕贝德、信维通信、顺络电子(002138);生物识别模组相关标的欧菲光(002456)、华天科技(002185)等。

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