九鼎董事长被举报背后：操盘凶猛 合规性被质疑

专题：九鼎投资

近日，署名为“北京九叔”的网友向中纪委实名举报昆吾九鼎董事长吴刚涉嫌违法违规瞬间引爆金融圈。

《中国经营报》记者从接近昆吾九鼎及借贷宝的相关人士处获悉，九鼎系的投资业务比较激进，所投项目广泛。早期主要专注于一级市场，随着所投项目和九鼎本身业务的陆续上市，吴刚控制的九鼎系投资公司开始围绕自身资本平台和所投项目做后续的资本运作来获取更大的收益。

比如，围绕众信旅游的资本运作就被指存在“内幕交易”嫌疑，而借贷宝所面临的问题则主要集中在债务违约和催收层面，其中催收过程中是否存在非常规手段成为市场关注的焦点。

记者就上述问题分别致电九鼎投资及借贷宝，但截至截稿时均未得到回复。

借贷宝“非常规”债务催收

“北京九叔”举报主要内容涉及金融腐败和借贷宝。由于吴刚曾任职证监会机构监管部处长，举报人表示，这种下海官员干自己原先监管的买卖，属于违规违纪，是一种新型金融腐败，而对于借贷宝，举报人指出九鼎PE身份做P2P借贷宝是严重违规。

对此，有接近借贷宝的市场人士对记者表示，借贷宝被指传销过于牵强，但其面临的债务催收问题可能会带来一些麻烦，而债务催收也是举报人重点举报的内容之一。

对于债务催收问题，举报人表示，近期借贷宝收取逾期管理费是“利用法律手段掩盖涉黑行为”，借贷宝则在回应中表示这一指控毫无立足点，没有事实根据。借贷宝向违约借款人征收的逾期管理费主要是为了保护出借方的利益，取得一定的费用来覆盖催收成本，更好地完成对逾期债务催收。

九鼎投资则在回应中表示“借贷宝用户的借贷风险自担”，这与借贷宝的描述存在明显矛盾之处。

对于债务违约及催收问题，上述市场人士对记者表示，由于借贷宝是熟人借贷，没有任何抵押物，全凭个人信用。我国还没有建立起类似美国的完善社会信用体系，信用贷款的违约率一直较高，借贷宝是一种全新的尝试，目前还没有案例可供借鉴；另一方面，即使朋友之间借钱，逾期不还的也很多。更为关键的是，借贷宝的单笔借贷金额较小，频次较高，如何有效地对债务违约进行催收确实很难解决，过程中是否会涉及非常规手段，公司高层也很难及时知晓。